Deze zomer zal de dienstverlening van CIS worden uitgebreid met de mogelijkheid ook Politically Exposed Persons (PEP’s) te controleren. Onder PEP’s worden personen verstaan, die een prominente politieke functie bekleden of hebben bekleed, en de directe familieleden of naaste geassocieerden van deze personen.
Het Sociaal en Cultureel Planbureau (SCP) onderzocht de verduurzamingsintenties van woningeigenaren en hun concrete acties om woningen te isoleren en zonnepanelen aan te schaffen. Inmiddels heeft ongeveer een kwart van de woningeigenaren stappen gezet om de woning te verduurzamen.
Actief klantbeheer moet zeker gebeuren. Echter de stap van lekker bezig zijn met nieuwe klanten en ook nog eens tijd besteden aan de bestaande klanten is een lastige. Tegelijkertijd is het fantastisch als je van bestaande klanten opnieuw het vertrouwen krijgt om hen te helpen bij hun financiële handel en wandel. En daar ook nog eens een beloning voor te ontvangen.
Advieskantoren beoordelen de financiële software van Faster Forward Elements (administratiesoftware), FinRust (adviessoftware/financiële planning) en My TP (vergelijkingssoftware) als beste. Dat blijkt uit het jaarlijks terugkerende DFO Onderzoek Financiële Software. Naast het beoordelen van de pakketten, blijkt dat respondenten niet de hoogste prioriteit geven aan digitale veiligheid.
De AFM wijst opnieuw op het risico dat sommige huishoudens betalingsverplichtingen hebben, die bij het bepalen van de maximale financieringslast om verschillende redenen niet worden meegenomen door hypotheekverstrekkers. Specifiek wijst de toezichthouder op gebrekkige registratie van bepaalde kredietvormen. Zo zou de AFM onder andere graag zien dat de studieschuld wordt geregistreerd in het Centraal Krediet Registratiesysteem van het Bureau Krediet Registratie.
DAK en Yellowtail breiden hun strategische samenwerking uit met softwareleverancier Figlo. Door het online platform Mijn Hypotheekdossier te koppelen aan het adviespakket Figlo Hypotheken wordt volgens de partijen voor hypotheekadviseurs een efficiëntere werkwijze gerealiseerd en richten ze zich samen op nieuwe ontwikkelingen in het hypotheekproces.
Sinds dit jaar mag voor het AOW-gat onder voorwaarden een lichtere inkomenstoets worden toegepast. De regeling geldt voor partners die een hypotheekaanvraag doen en van wie minimaal een partner binnen tien jaar de AOW-leeftijd bereikt. Sommige geldverstrekkers hanteren dit beleid ook voor hypotheken zonder NHG.
Hypotheekplatform Independer signaleert dat in 2020 meer starters kozen voor een deel aflossingsvrij bij het samenstellen van hun hypotheek dan in 2019. Zij lieten de mogelijkheid tot belastingaftrek hiermee bewust links liggen. Die krijgen starters namelijk alleen op een annuïtaire of lineaire hypotheek waar aflossen verplicht is.
Met de Rabobank Intermediair Omgeving (RIO) lanceert Rabobank een portaal voor actief klantbeheer. Daarin deelt Rabobank actuele klantdata, die het advieskantoor inzicht en overzicht geven in de hypotheekgegevens van de klanten.
Van 10 t/m 28 mei vindt HypoTop volledig online plaats. Tevens starten we een 2-delige serie over het schrijven van standaard e-mails. Net als vorig jaar geeft Wim van de Mark deze trainingen speciaal voor de Client Officer, gericht op de praktijk.
